Contents
- 0.1 Effektiviser utstedelse, service og administrasjon for agentbanker
- 0.2 Automatiser og tilrettelegge endringsstemming
- 0.3 Forbedre dokumenthåndtering og sikkerhet
- 0.4 Aktiver rydding og oppgjør nær sanntid
- 0.5 Prosesseffektivitet
- 0.6 Reduserte kostnader
- 0.7 Lavere risiko
- 0.8 Nær sanntidsoppgjør
- 0.9 Datatilgjengelighet
- 0.10 Dokumenthåndtering
- 1 ConsenSys Codefi
Effektiviser utstedelse, service og administrasjon for agentbanker
Problemet
Gjennomføring og administrasjon av syndikerte lån er ineffektiv og kostbar, avhengig av en rekke mellommenn, skreddersydde proprietære løsninger og eldre systemer. De fleste avtaler er ledende av ledende agentbanker, som har ansvaret for KYC, posthåndtering, service og betaling for långivere og sekundære agenter. Det kreves betydelig arbeidskraft for å sikre at dokumentasjonsarbeidet utføres riktig, tar tid og øker risikoen for menneskelige feil.
Løsningen
Digital standardisering på Codefi på tvers av hovedagenter, långivere og sekundære agenter kan drastisk redusere risikoen og manuell innsats som kreves for å tilrettelegge viktige komponenter i en syndikert låneavtale som KYC, administrasjon, service og betalinger. En blockchain-basert digital løsning muliggjør dataintegritet og konsistens, sikkerhet og reduserte kostnader.
Automatiser og tilrettelegge endringsstemming
Problemet
Avstemming for å endre detaljene i en syndikert låneavtale krever manuell sporing og registrering av interessentstemmer for å komme til en endelig beslutning. Når en avstemning er vedtatt, må dokumentene oppdateres manuelt med nye vilkår for å sikre konsistens i alle syndikater.
Løsningen
Codefi tar for seg to primære problemer med syndikerte låneavstemninger ved å automatisere både innsamling av stemmer og redigering av dokumentasjon. Endringsstemmer kan samles eksternt og bekreftes for å bekrefte sannheten uten betydelig manuell tid. Videre kan resultatene av en avstemning sette i gang en serie smarte kontrakter som utfører de berørte vilkårene for et syndikert lån, med den ekstra fordelen av et uforanderlig tidsstempel som kan sees og verifiseres av alle parter..
Forbedre dokumenthåndtering og sikkerhet
Problemet
I enhver bransje som involverer deltakelse fra mange interessenter, er dokumenthåndtering et vedvarende problem. Mange identiske og nesten identiske kopier av dokumenter eksisterer på tvers av interessenter, og verifisering av “sannheten” krever samarbeidende tillit og konsensus som kan brytes ned i større eller større innsatser. Dataavstemming krever betydelig tid og krefter, og kan ofte kreve dyr involvering av advokater og andre tredjeparter.
Løsningen
Codefis dokumenthåndteringssystem gjør det mulig for interessenter å være trygg på den nyeste versjonen av et dokument, så vel som den uforanderlige historien til tidligere versjoner. Dens ‘single source of truth’-løsning reduserer tiden og kostnadene ved dataforliking på tvers av interessenter, og reduserer avhengigheten av advokater eller tredjeparter.
Aktiver rydding og oppgjør nær sanntid
Problemet
I det eksisterende syndikerte lånemarkedet kan oppgjørstidene nå mer enn 20 dager, noe som skaper betydelig risiko og eksponering for enhetene som består av et lånesyndikat. Disse enhetene må følgelig påta seg risikoen og den tilknyttede ansvarskostnaden for gapet mellom levering og betaling. Industrielt er resultatet økte avgifter og redusert lønnsomhet.
Løsningen
Syndikerte låneløsninger bygget på toppen av blockchain-teknologi muliggjør nær sanntidsoppgjør, og eliminerer effektivt ineffektivitet, risiko og kostnader forbundet med lange oppgjørstider i dagens bransje. Codefi muliggjør disse løsningene gjennom sikker digitalisering og tokenisering av eiendeler, akselererer overføring av midler og dermed optimaliserer oppgjøret av syndikerte lån.
Fordeler med Blockchain i syndikerte lån
Prosesseffektivitet
Smarte kontrakter automatiserer hovedagentprosesser, inkludert KYC / AML, overholdelse, registervedlikehold, betalingsoppgjør, transaksjonsovervåking og rapportering.
Reduserte kostnader
Prosessautomatisering reduserer behovet for manuell drift og tredjepartsformidlere, noe som resulterer i betydelige tids- og kostnadsbesparelser.
Lavere risiko
Reduserte oppgjørstider, sporing av tittel og driftskostnader sikrer at interessenter påfører mindre risiko enn tradisjonelt nødvendig, og reduserer dermed tilknyttede kostnader.
Nær sanntidsoppgjør
Å eliminere gapet mellom levering og betaling med nær sanntidsoppgjør reduserer ansvar og tilhørende kostnader i alle faser av lånesyndikasjon.
Datatilgjengelighet
Nettverksgjennomsiktighet og sanntidsinformasjon muliggjør bedre koordinering og gjennomføring på tvers av syndikerte låninteressenter.
Dokumenthåndtering
Et blockchain-basert dokumenthåndteringssystem sikrer at en enkelt og verifiserbar sannhetskilde er kjent blant alle interessenter.
ConsenSys Codefi
Den komplette programvarepakken for blockchain for digital kapitalforvaltning
Codefi tillater kapitalforvaltere å opprette, utstede og administrere livssyklusen til digitale eiendeler, tilknyttede markeder og digitale finansielle instrumenter på tillatte blockchain-nettverk.
- Lag økonomiske produkter som for øyeblikket ikke er verdipapirisert, inkludert leverandørgjeld, fakturaer og tjenestekontrakter for leverandører. Bygge på tilkoblingen mellom fullt digitaliserte eiendeler for å danne nye finansielle produkter og tjenester.
- Bedre møte investor- og markedskrav ved å restrukturere langsomme avregning av finansielle produkter, og tilpasse utstedelse av aktiva direkte etter investorspesifikasjoner.
- Lås opp likviditet ved å muliggjøre raske og sikre peer-to-peer eiendeloverføringer for å utvide sekundære markedsmuligheter og tiltrekke flere investorer til nettverket ditt.
- Få tilgang til globale markeder, utvide investorbasen, og samle mer diversifiserte eiendeler under forvaltning med internasjonale distribusjonsmuligheter.
- Oppnå optimal driftseffektivitet og redusere kostnader med automatiserte prosesser, og en distribuert og gjensidig markedsinfrastruktur.