Blockchain-lösningar för syndikerade lån

Effektivisera emission, service och administration för agentbanker

Problemet

Utförande och administration av syndikerade lån är ineffektivt och kostsamt, beroende av ett antal mellanhänder, specialanpassade lösningar och äldre system. De flesta affärer leds av ledande agentbanker, som bär ansvaret för KYC, skivhantering, service och betalningar för långivare och sekundära ombud. Det krävs betydande arbetskraft för att säkerställa att dokumentationsarbetet utförs korrekt, tar tid och ökar risken för mänskliga fel.

Lösningen

Digital standardisering på Codefi över leadagenter, långivare och sekundära agenter kan drastiskt minska riskerna och manuella ansträngningar som krävs för att underlätta viktiga komponenter i ett syndikerat låneavtal som KYC, register- och dokumenthantering, service och betalningar. En blockchain-baserad digital lösning möjliggör dataintegritet och konsistens, säkerhet och reducerade kostnader.

Automatisera och underlätta omröstning av ändringar

Problemet

Att rösta för att ändra detaljerna i ett syndikerat låneavtal kräver manuell spårning och registrering av intressenternas röster för att komma fram till ett slutgiltigt beslut. När en omröstning har godkänts måste dokumenten uppdateras manuellt med nya villkor för att säkerställa enhetlighet i alla syndikat. 

Lösningen

Codefi tar upp två primära problem med röstning av syndikerade lån genom att automatisera både röstsamlingen och redigeringen av dokumentation. Ändringsröster kan samlas på distans och verifieras för att bekräfta riktigheten utan avsevärd manuell tid. Dessutom kan resultatet av en omröstning sätta igång en serie smarta kontrakt som utför de berörda villkoren för ett syndikerat lån, med den extra fördelen med en oföränderlig tidsstämpel som kan ses och verifieras av alla parter. 

Förbättra dokumenthantering och säkerhet

Problemet

I alla branscher där många intressenter deltar är dokumenthantering ett ihållande problem. Många identiska och nästan identiska kopior av dokument finns mellan intressenter, och verifiering av ”sanningen” kräver samarbetsförtroende och samförstånd som kan brytas ner i större eller högre insatser. Dataavstämning kräver avsevärd tid och ansträngning och kan ofta kräva dyrt engagemang från advokater och andra tredje parter. 

Lösningen

Codefis dokumenthanteringssystem gör det möjligt för intressenter att försäkra sig om den senaste versionen av ett dokument såväl som den oföränderliga historiken för tidigare versioner. Dess ”enda källa till sanning” -lösningen minskar tid och kostnad för dataförsoning mellan intressenter och minskar beroende av advokater eller tredje part.

Aktivera rensning och avveckling i realtid

Problemet

På den befintliga syndikerade lånemarknaden kan avvecklingstiderna nå mer än 20 dagar, vilket skapar en betydande risk och exponering för de enheter som utgör ett lånesyndikat. Dessa enheter måste följaktligen ta på sig risken och därmed sammanhängande ansvarskostnad för klyftan mellan leverans och betalning. Branschövergripande är resultatet ökade avgifter och minskad lönsamhet.

Lösningen

Syndikerade lånelösningar byggda ovanpå blockchain-teknik möjliggör nästan realtidsavveckling, vilket effektivt eliminerar ineffektivitet, risk och kostnad i samband med långa avvecklingstider i dagens bransch. Codefi möjliggör dessa avvecklingslösningar genom säker digitalisering och tokenisering av tillgångar, påskynda överföringen av medel och därmed optimera avvecklingen av syndikerade lån.

Fördelar med Blockchain i syndikerade lån

Processeffektivitet

Smarta kontrakt automatiserar ledande agentprocesser inklusive KYC / AML, efterlevnad, registerunderhåll, betalningsavräkning, transaktionsövervakning och rapportering.

Reducerade kostnader

Processautomation minskar behovet av manuell drift och tredjepartsförmedlare, vilket resulterar i betydande tids- och kostnadsbesparingar.

Lägre risker

Reducerade avvecklingstider, spårning av titelspårning och driftskostnader säkerställer att intressenter axlar mindre risk än traditionellt nödvändigt, vilket minskar tillhörande kostnader.

Nära realtidsuppgörelse

Att eliminera klyftan mellan leverans och betalning med nästan realtidsavräkning minskar ansvaret och därmed sammanhängande kostnader i alla stadier av lånesyndikeringen.

Datatillgänglighet

Nätverksgenomskinlighet och realtidsinformation möjliggör bättre samordning och exekvering mellan syndikerade intressenter.

Dokumenthantering

Ett blockchain-baserat dokumenthanteringssystem säkerställer att en enda och verifierbar källa till sanning är känd bland alla intressenter.

ConsenSys Codefi

Den kompletta applikationsserien för blockchain för digital tillgångshantering

Codefi tillåter kapitalförvaltare att skapa, utfärda och hantera livscykeln för digitala tillgångar, tillhörande marknader och digitala finansiella instrument i tillåtna blockchain-nätverk.

• Skapa finansiella produkter som inte för närvarande är värdepapperiserade, inklusive leverantörsskulder, fakturor och serviceavtal för leverantörer. Bygg på anslutningen mellan helt digitaliserade tillgångar för att bilda nya finansiella produkter och tjänster.
• Bättre möta investerarnas och marknadens krav genom att omstrukturera långsamma reglerade finansiella produkter och anpassa utgivningen av tillgångar direkt för investerarspecifikationer.
• Lås upp likviditet genom att möjliggöra snabba och säkra peer-to-peer-tillgångsöverföringar för att utöka sekundära marknadsmöjligheter och locka ytterligare investerare till ditt nätverk.
• Få tillgång till globala marknader, bredda din investerarbas, och samla mer diversifierade tillgångar under förvaltning med internationell distributionskapacitet.
• Uppnå optimal driftseffektivitet och sänka kostnaderna med automatiserade processer och en distribuerad och ömsesidig marknadsinfrastruktur.

Läs mer om Codefis plattform för digitala tillgångar →

Mike Owergreen Administrator

Sorry! The Author has not filled his profile.

follow me