Blockchain u financijama i Fintechu: Budućnost financijskih usluga

Koje su blagodati blockchaina u financijama?

Ethereum blockchain omogućuje otvorenije, uključivije i sigurnije poslovne mreže, zajedničke operativne modele, učinkovitije procese, smanjene troškove te nove proizvode i usluge u bankarstvu i financijama. Omogućuje izdavanje digitalnih vrijednosnih papira u kraćim vremenskim razdobljima, uz niže jedinične troškove, uz veće razine prilagodbe. Digitalni financijski instrumenti stoga mogu biti prilagođeni zahtjevima ulagača, šireći tržište za ulagače, smanjujući troškove za izdavatelje i smanjujući rizik druge ugovorne strane. 

Tijekom posljednjih pet godina tehnologija je sazrela za uporabu na razini poduzeća pokazujući sljedeće prednosti: 

  • Sigurnost: Njegova distribuirana konsenzusna arhitektura eliminira pojedinačne točke neuspjeha i smanjuje potrebu za posrednicima podataka kao što su agenti za prijenos, operateri sustava za razmjenu poruka i neučinkovite monopolističke uslužne programe. Ethereum također omogućuje implementaciju sigurnog aplikacijskog koda osmišljenog da zaštiti od neovlaštenih radnji protiv prijevara i zlonamjernih trećih strana – čineći praktički nemogućim hakiranje ili manipulaciju.
  • Transparentnost: Koristi zajedničke standarde, protokole i zajedničke procese, djelujući kao zajednički izvor istine za sudionike mreže
  • Povjerenje: Njegova transparentna i nepromjenjiva knjiga olakšava različitim stranama u poslovnoj mreži suradnju, upravljanje podacima i postizanje sporazuma
  • Programabilnost: Podržava stvaranje i izvršenje pametnih ugovora – deterministički softver koji automatizira poslovnu logiku – koji štiti od neovlaštenih promjena – stvara povećano povjerenje i učinkovitost
  • Privatnost: Pruža vodeće alate na tržištu za zrnatu privatnost podataka na svim slojevima softverskog snopa, omogućavajući selektivno dijeljenje podataka u poslovnim mrežama. To dramatično poboljšava transparentnost, povjerenje i učinkovitost, a istovremeno zadržava privatnost i povjerljivost.
  • Visoke performanse: To su privatne i hibridne mreže stvorene da održavaju stotine transakcija u sekundi i povremene skokove mrežnih aktivnosti
  • Skalabilnost: Podržava interoperabilnost između privatnog i javnog lanca, nudeći svakom poslovnom rješenju globalni doseg, ogromnu otpornost i visoku cjelovitost matične mreže

Prema a izvješće Jupiter Research, implementacije blockchaina omogućit će bankama da ostvare uštedu na prekograničnim transakcijama namire do 27 milijardi dolara do kraja 2030. godine, smanjujući troškove za više od 11%. Ethereum je već posebno pokazao ometajuću ekonomiju, stvarajući preko deset puta troškovnu prednost u odnosu na postojeće tehnologije. Financijske institucije priznaju da će tehnologija raspodijeljene knjige uštedjeti milijarde dolara za banke i velike financijske institucije tijekom sljedećeg desetljeća. 

 

Kako digitalizacija financijskih instrumenata utječe na financije?

Digitalizacija financijskih instrumenata – koja obuhvaća digitalnu imovinu, pametne ugovore i programabilni novac – dodatno koristi blagodatima blockchaina kovanjem neviđenih razina povezanosti i programabilnosti između proizvoda, usluga, imovine i posjeda. Ovi digitalizirani instrumenti redefinirat će procese komercijalnih i financijskih tržišta, stvarajući novu paradigmu u kojoj se vrijednost donosi na svakoj dodirnoj točki. 

Digitalni financijski instrumenti nude sljedeće poslovne prednosti:

  • Autentičnost i oskudica: Digitalizacija osigurava cjelovitost podataka i omogućuje izvor imovine i potpunu povijest transakcija u jednom zajedničkom izvoru istine
  • Programabilne mogućnosti: Kodeks koji se odnosi na upravljanje, usklađenost, privatnost podataka, identitet (KYC / AML atributi), sistemske poticaje i značajke koje upravljaju sudjelovanjem dionika (za glasačka i druga prava) – mogu se ugraditi u samu imovinu
  • Pojednostavljeni procesi: Pojačana automatizacija povećava ukupnu operativnu učinkovitost. Omogućuje poravnanje, reviziju i izvještavanje u stvarnom vremenu; i smanjuje vrijeme obrade, mogućnost pogrešaka i kašnjenja te broj koraka i posrednika potrebnih za postizanje iste razine povjerenja u tradicionalne procese
  • Ekonomske koristi: Automatizirani, učinkovitiji procesi pokreću smanjene troškove infrastrukture, operativne troškove i transakcijske troškove
  • Reaktivnost tržišta: Digitalni vrijednosni papiri omogućuju veću prilagodbu od standardiziranih vrijednosnih papira i mogu se izdati u kraćim rokovima. Izdavači mogu stvoriti digitalne financijske instrumente po mjeri izravno usklađene s potražnjom investitora.
  • Novi proizvodi i tržišta: Siguran, skalabilan i brz prijenos imovine, frakcionalizirano vlasništvo nad stvarnom imovinom, tokenizirane mikroekonomije i još mnogo toga

Ove pogodnosti zajedno rezultiraju odgovornijim transparentnim sustavima upravljanja, učinkovitijim poslovnim modelima, poboljšanim usklađivanjem poticaja među dionicima, većom likvidnošću, nižim troškovima kapitala, smanjenim rizikom druge ugovorne strane, pristupom širem ulagaču i osnovom kapitala te pristupom svim ostalim digitalnim financijski instrumenti.

U središtu pažnje proizvoda

ConsenSys Codefi

Codefi je blockchain operativni sustav za globalnu trgovinu i financije, izgrađen za optimizaciju poslovnih procesa, aktiviranje digitalnih financijskih instrumenata i implementaciju blockchain rješenja spremnih za proizvodnju.

ConsenSys Codefi

Koji su slučajevi upotrebe blockchaina u financijskim uslugama?

  • Izdavanje
  • Prodaja i trgovina
  • Obračun i poravnanje
  • Posttrgovinske usluge i infrastruktura
  • Servisiranje imovine
  • Skrbništvo
  • Upravljanje imovinom
    • Pokretanje fonda 
    • Upravljanje tablicama s kapicama
    • Transfer agencija u upravljanju imovinom
    • Uprava fonda
    • Uplate i doznake
      • Domaća plaćanja na malo
      • Domaća trgovina na veliko i poravnanje vrijednosnih papira
      • Prekogranična plaćanja
      • Tokenizirani fiat, stablecoins i kriptovalute
      • Bankarstvo i posudba
        • Kreditno predviđanje i bodovanje bodova
        • Sindikacija zajmova, potpisivanje i isplata
        • Kolateralizacija imovine
        • Trgovinske financije
          • Akreditivi i teretnice
          • Strukture financiranja
          • Osiguranje
            • Obrada potraživanja i isplata
            • Parametrizirani ugovori
            • Tržišta reosiguranja
            •  

              Kako blockchain utječe na tržišta kapitala?

              Tržišta kapitala odnosi se na uparivanje izdavatelja s potražnjom za kapitalom, na ulagače s odgovarajućim profilima rizika i povrata. Bez obzira jesu li izdavatelji poduzetnici, startupi ili velike organizacije, postupak prikupljanja kapitala može biti izazov. Tvrtke se suočavaju sa sve strožim propisima, duljim vremenima dolaska na tržište, nestalnošću kamatnih stopa i rizikom likvidnosti. Osobito na tržištima u razvoju, moraju se usmjeriti prema nedostatku rigoroznog nadzora, temeljite regulacije i dovoljne tržišne infrastrukture za izdavanje, namiru, kliring i trgovanje. Blockchain nudi višestruke pogodnosti za nekoliko slučajeva upotrebe tržišta kapitala:

              • Otklanjanje jedne točke neuspjeha putem decentraliziranih komunalnih usluga 
              • Olakšavanje aktivnosti tržišta kapitala usmjeravanjem procesa, smanjenjem troškova i skraćivanjem vremena namire 
              • Digitalizacija procesa i tijekova rada, smanjenje operativnih rizika od prijevara, ljudskih pogrešaka i ukupnog rizika druge ugovorne strane
              • Digitalizacija ili tokenizacija imovine i financijskih instrumenata, čineći ih programabilnima i mnogo lakšim za upravljanje i trgovinu. U obliku simbola, oni dobivaju širi pristup tržištu kroz povećanu povezanost i mogućnost frakcionaliziranog vlasništva. To rezultira povećanom likvidnošću i smanjenim troškovima kapitala.
              Saznajte više o blockchainu na tržištima kapitala →

              Izvještaj o uvidu

              Unapređenje tržišta kapitala pomoću tehnologije Blockchain

              Izvještaj koji istražuje ulogu CSD-a i Ethereuma u decentraliziranim financijama.

              Unapređenje tržišta kapitala pomoću tehnologije Blockchain

              Kako blockchain utječe na upravljanje imovinom?

              Tvrtke rizičnog kapitala, privatne kapitalne tvrtke, fondovi nekretnina i tržišta posebnih proizvoda suočavaju se sa zahtjevima za poboljšanje upravljanja rizikom od odgovornosti, prilagodbu dinamičnijih struktura odlučivanja i rješavanje sve veće složenosti stalno mijenjajućih propisa. Blockchain može učinkovito usmjeriti upravljanje imovinom i dionicima. Dopušta: 

              • Automatsko pokretanje fonda
              • Besprijekorno sudjelovanje dionika s digitaliziranom imovinom i uslugama
              • Digitalizacija portfelja i postojećih udjela radi šireg pristupa tržištu, likvidnosti i frakcionalizacije
              • Prilagodljive ugrađene postavke privatnosti za povjerljivost transakcija
              • Glasovanje i druga prava i obveze dioničara programirani u digitalnu imovinu, što rezultira besprijekornim korisničkim iskustvom i smanjenim rizikom od ljudskih pogrešaka
              • Stvaranje i provođenje poticajnih mehanizama za promicanje sudjelovanja i kažnjavanje nečasnih aktivnosti
              • Poboljšano upravljanje i transparentnost za investitore i dionike
              • Učinkovito upravljanje tablicom ograničenja
              • Automatizirano upravljanje fondom
              • Automatizirana agencija za prijenos u upravljanju imovinom
              Saznajte više o blockchainu u upravljanju imovinom →

              U središtu pažnje proizvoda

              Codefi imovina

              Codefi Assets omogućuje upraviteljima imovine stvaranje, izdavanje i upravljanje životnim ciklusom digitalne imovine, povezanih tržišta i digitalnih financijskih instrumenata na javnim ili odobrenim blockchain mrežama

              Codefi imovina

              Kako blockchain utječe na globalna plaćanja i doznake?

              Globalna plaćanja i doznake danas izvršavaju brojni posrednici koji naplaćuju cestarine za svoje usluge. Potrebno je 2 do 7 dana i košta globalno u prosjeku 6,94% za slanje 200 USD između zemalja. To znači da se doznake izravno smanjuju za 48 milijardi dolara putem naknada, posrednika i financijskih institucija. Blockchain može usmjeriti postupke plaćanja i doznaka, smanjujući vrijeme namire i značajno smanjujući troškove. Dopušta:

              • Brza i sigurna plaćanja u maloprodaji u zemlji
              • Brza i sigurna domaća trgovina na veliko i poravnanje vrijednosnih papira
              • Brza i sigurna prekogranična plaćanja
              • Bruto poravnanje između središnjih banaka, poslovnih banaka i neovisnih banaka u stvarnom vremenu
              • Digitalizirani KYC / AML podaci i povijest transakcija, smanjujući rizike od prijevare i omogućujući provjeru autentičnosti u stvarnom vremenu
              • Automatizirani regulatorni nadzor i revizija
              • Omogućeni višestruki oblici plaćanja na blockchainu: Tokenizirani fiat, stabilnicoin, i kriptovaluta
              Saznajte više o blockchainu u plaćanjima i novcu →

              Studija slučaja o bankarstvu i financijama

              Projekt i2i: Poticanje financijske uključenosti na Filipinima

              Blockchain za plaćanja. Projekt i2i je platna mreža Enterprise Ethereum izgrađena s Filipinom Unionbank radi integriranja ruralnih banaka u domaći financijski sustav, omogućavajući lokalnim građanima pristupačnije i učinkovitije domaće transakcije.

              Projekt i2i Poticanje financijske uključenosti na Filipinima

              Kako blockchain utječe na bankarstvo i kreditiranje?

              Osnovno bankarstvo sastoji se od usluga transakcija, zajma, hipoteke i plaćanja. Mnoge od ovih usluga ovise o naslijeđenim procesima izvršenja. Primjerice, između provjere podataka, bodovanja kredita, obrade zajma i raspodjele sredstava – pojedincima je potrebno 30 do 60 dana da osiguraju hipoteku i 60 do 90 dana malim ili srednjim poduzećima da osiguraju poslovni zajam. Blockchain može usmjeriti bankarske i posudbene usluge, smanjujući rizik druge ugovorne strane i smanjujući vrijeme izdavanja i namire. Dopušta:

              • Ovjerena dokumentacija i KYC / AML podaci, smanjujući operativne rizike i omogućujući provjeru financijskih dokumenata u stvarnom vremenu
              • Pojednostavljena tržišta predviđanja i bodovanja kredita, koja se trenutno informiraju uspoređivanjem korisničkih aktivnosti i sankcioniranih podataka u mreži
              • Automatizirano formiranje sindikata, potpisivanje i isplata sredstava, tj. Plaćanja glavnice i kamata, smanjenje troškova, kašnjenja i trenja sindikata
              • Olakšana kolateralizacija imovine jer digitalizacija omogućuje upravljanje imovinom u stvarnom vremenu, praćenje i provođenje regulatornih kontrola

              Kako blockchain utječe na financiranje trgovine?

              Trgovinsko financiranje odnosi se na infrastrukturu, procese i financiranje koji podržavaju međunarodne trgovinske lance opskrbe. Industrija se i dalje oslanja na papirnate procese koji su osjetljivi na sigurnosne ranjivosti. Pojedinačne transakcije mogu potrajati i 90-120 dana kako bi se obradile akreditive, provjerile dokumenti i uspostavilo povjerenje među dionicima. Blockchain može digitalizirati čitav životni ciklus financiranja trgovine uz povećanu sigurnost i učinkovitost. Može omogućiti transparentnije upravljanje, skraćeno vrijeme obrade, niže kapitalne zahtjeve i smanjen rizik od prijevare, ljudskih pogrešaka i ukupni rizik druge ugovorne strane. Dopušta:

              • Digitalizirana i ovjerena dokumentacija (tj. Akreditivi i teretnice) i KYC / AML podaci s provjerom financijskih dokumenata u stvarnom vremenu
              • Digitalizacija imovine kako bi se omogućilo brže vrijeme namire
              • Stvaranje učinkovitijih struktura financiranja kroz zajedničke sigurne mreže i digitalizirane procese
              • Stvaranje konzistentnog sredstva za financiranje za čitav životni ciklus trgovine, uklanjajući naslijeđenu praksu pregovaranja o neovisnim financijskim instrumentima za svaku fazu trgovine
              Saznajte više o blockchainu u globalnoj trgovini i trgovini →

              Studija slučaja iz bankarstva, financija i međunarodne trgovine

              komgo: Uvođenje financiranja robne trgovine u 21. stoljeće

              Blockchain za robne trgovinske financije. komgo je otvorena platforma zasnovana na blockchainu koja optimizira procese financiranja i ubrzava industrijske operacije digitaliziranim transakcijama i pouzdan izvor dokumenata za smanjenje prijevara.

              komgo Uvođenje financiranja robne trgovine u 21. stoljeće

              Kako blockchain utječe na osiguranje?

              Zahtjevi za osiguranje imovine i nezgoda skloni su prijevarama i procjene šteta mogu se produljiti na duža vremenska razdoblja. Blockchain može sigurno usmjeriti provjeru podataka, obradu zahtjeva i isplatu, značajno smanjujući vrijeme obrade. Dopušta:

              • Ovjerena dokumentacija i KYC / AML podaci, smanjujući rizik od prijevare i olakšavajući procjenu šteta
              • Automatizirana obrada zahtjeva uz pomoć pametnih ugovora
              • Automatizirani parametrizirani ugovori za isplatu nakon pojave određenog rizika 
              • Automatizirana isplata osiguranja
              • Tokenizirana tržišta reosiguranja kako bi se olakšalo reosiguranje na otvorenim tržištima, odstupajući od tradicionalnih brokera i sustava temeljenih na odnosima
              Saznajte više o blockchainu u osiguranju →

              Izvještaj o uvidu

              Blockchain i osiguranje

              Izvješće ConsenSys Solutions o blockchainu i industriji osiguranja, u kojem se detaljno navodi kako će tehnologija pomoći poboljšati postojeće procese u industriji i omogućiti nove prakse.

              Blockchain i osiguranje

              Kako blockchain olakšava usklađenost?

              Usklađenost s regulativom postaje sve važnija u trgovinskom i financijskom prostoru. To je neophodno kako bi se osiguralo da financijske institucije poštuju zakone, pravila i propise koji se primjenjuju na njihove aktivnosti. Veliki je izazov za tvrtke držati korak s brzinom i složenošću regulatornih promjena – posebno kada tvrtke posluju preko granica i stoga su izložene višestrukim regulatornim režimima. Blockchain nudi ove pogodnosti:

              • Jedinstveni atributi upravljanja i usklađenosti programirani u digitalnu imovinu
              • Pojednostavljeni procesi koji automatiziraju provjeru podataka i izvještavanje, olakšavaju regulatorni nadzor, smanjuju operativno trenje i uklanjaju pogreške povezane s ručnom revizijom i drugim aktivnostima – sve u stvarnom vremenu
              • Stvaranje i provođenje poticajnih struktura za poboljšanje upravljanja mrežom
              Mike Owergreen Administrator
              Sorry! The Author has not filled his profile.
              follow me
              Like this post? Please share to your friends:
              map