Blockchain-løsninger for syndikerte lån

Effektiviser utstedelse, service og administrasjon for agentbanker

Problemet

Gjennomføring og administrasjon av syndikerte lån er ineffektiv og kostbar, avhengig av en rekke mellommenn, skreddersydde proprietære løsninger og eldre systemer. De fleste avtaler er ledet av ledende agentbanker, som har ansvaret for KYC, posthåndtering, service og betaling for långivere og sekundære agenter. Det kreves betydelig arbeidskraft for å sikre at dokumentasjonsarbeidet utføres riktig, tar tid og øker risikoen for menneskelige feil.

Løsningen

Digital standardisering på Codefi på tvers av ledende agenter, långivere og sekundære agenter kan drastisk redusere risikoen og manuell innsats som kreves for å legge til rette for viktige komponenter i en syndikert låneavtale som KYC, administrasjon av papir og dokument, service og betaling. En blockchain-basert digital løsning muliggjør dataintegritet og konsistens, sikkerhet og reduserte kostnader.

Automatiser og tilrettelegge endringsstemming

Problemet

Avstemming for å endre detaljene i en syndikert låneavtale krever manuell sporing og registrering av interessentstemmer for å komme til en endelig beslutning. Når en avstemning er vedtatt, må dokumentene oppdateres manuelt med nye vilkår for å sikre konsistens i alle syndikater. 

Løsningen

Codefi tar for seg to primære problemer med avstemning av syndikerte lån ved å automatisere både innsamling av stemmer og redigering av dokumentasjon. Endringsstemmer kan samles eksternt og bekreftes for å bekrefte sannheten uten betydelig manuell tid. Videre kan resultatene av en avstemning sette i gang en serie smarte kontrakter som utfører de berørte vilkårene for et syndikert lån, med den ekstra fordelen av et uforanderlig tidsstempel som kan sees og verifiseres av alle parter.. 

Forbedre dokumentadministrasjon og sikkerhet

Problemet

I enhver bransje som involverer deltakelse fra mange interessenter, er dokumenthåndtering et vedvarende problem. Mange identiske og nesten identiske kopier av dokumenter eksisterer på tvers av interessenter, og verifisering av “sannheten” krever samarbeidende tillit og konsensus som kan brytes ned i større eller større innsatser. Dataavstemming krever betydelig tid og krefter, og kan ofte kreve dyr involvering av advokater og andre tredjeparter. 

Løsningen

Codefis dokumenthåndteringssystem gjør det mulig for interessenter å være sikre på den nyeste versjonen av et dokument, samt den uforanderlige historien til tidligere versjoner. Dens ‘single source of truth’-løsning reduserer tiden og kostnadene ved dataforliking på tvers av interessenter, og reduserer avhengigheten av advokater eller tredjeparter.

Aktiver rydding og oppgjør nær sanntid

Problemet

I det eksisterende syndikerte lånemarkedet kan oppgjørstidene nå mer enn 20 dager, noe som skaper betydelig risiko og eksponering for enhetene som består av et lånesyndikat. Disse enhetene må følgelig påta seg risikoen og den tilknyttede ansvarskostnaden for gapet mellom levering og betaling. Industrielt er resultatet økte gebyrer og redusert lønnsomhet.

Løsningen

Syndikerte låneløsninger bygget på toppen av blockchain-teknologi muliggjør nær sanntidsoppgjør, og eliminerer effektivt ineffektivitet, risiko og kostnad forbundet med lange oppgjørstider i dagens industri. Codefi muliggjør disse oppgjørsløsningene gjennom sikker digitalisering og tokenisering av eiendeler, akselererer overføring av midler og dermed optimaliserer oppgjøret av syndikerte lån.

Fordeler med Blockchain i syndikerte lån

Prosesseffektivitet

Smarte kontrakter automatiserer hovedagentprosesser, inkludert KYC / AML, overholdelse, registervedlikehold, betalingsoppgjør, transaksjonsovervåking og rapportering.

Reduserte kostnader

Prosessautomatisering reduserer behovet for manuell drift og tredjepartsformidlere, noe som resulterer i betydelige tids- og kostnadsbesparelser.

Lavere risiko

Reduserte oppgjørstider, sporing av tittel og driftskostnader sikrer at interessenter påfører mindre risiko enn tradisjonelt nødvendig, og reduserer dermed tilknyttede kostnader.

Nær sanntidsoppgjør

Å eliminere gapet mellom levering og betaling med nær sanntidsoppgjør reduserer ansvar og tilhørende kostnader i alle faser av lånesyndiseringen.

Datatilgjengelighet

Nettverksgjennomsiktighet og sanntidsinformasjon muliggjør bedre koordinering og gjennomføring på tvers av syndikerte låninteressenter.

Dokumenthåndtering

Et blockchain-basert dokumenthåndteringssystem sikrer at en enkelt og verifiserbar sannhetskilde er kjent blant alle interessenter.

ConsenSys Codefi

Den komplette programvarepakken for blockchain for digital kapitalforvaltning

Codefi tillater kapitalforvaltere å opprette, utstede og administrere livssyklusen til digitale eiendeler, tilknyttede markeder og digitale finansielle instrumenter på tillatte blockchain-nettverk.

• Lag økonomiske produkter som for øyeblikket ikke er verdipapirisert, inkludert leverandørgjeld, fakturaer og tjenestekontrakter for leverandører. Bygge på tilkoblingen mellom fullt digitaliserte eiendeler for å danne nye finansielle produkter og tjenester.
• Bedre møte investor- og markedskrav ved å restrukturere langsomme avregning av finansielle produkter, og tilpasse utstedelse av aktiva direkte etter investorspesifikasjoner.
• Lås opp likviditet ved å muliggjøre raske og sikre peer-to-peer-overføringer av aktiva for å utvide sekundære markedsmuligheter og tiltrekke flere investorer til nettverket ditt.
• Få tilgang til globale markeder, utvide investorbasen, og samle mer diversifiserte eiendeler under forvaltning med internasjonale distribusjonsmuligheter.
• Oppnå optimal driftseffektivitet og redusere kostnader med automatiserte prosesser, og en distribuert og gjensidig markedsinfrastruktur.

Lær mer om Codefis plattform for digitale eiendeler →

Mike Owergreen Administrator

Sorry! The Author has not filled his profile.

follow me