Blockchain för decentraliserad ekonomi (DeFi)

    Vad är decentraliserad ekonomi (DeFi)?

    Decentraliserad finansiering – ofta kallad DeFi – hänvisar till övergången från traditionella, centraliserade finansiella system till peer-to-peer-finansiering möjliggjort av decentraliserad teknik byggd på Ethereum blockchain. Från utlånings- och låneplattformar till stablecoins och tokenized BTC har DeFi-ekosystemet lanserat ett expansivt nätverk av integrerade protokoll och finansiella instrument. Nu med mer än 13 miljarder dollar i värde låst i Ethereums smarta kontrakt har decentraliserad finansiering blivit den mest aktiva sektorn i blockchain-utrymmet, med ett brett utbud av användningsfall för individer, utvecklare och institutioner. 

    “Vi är ett stenkast från den globala finansbranschen som kör en gemensam programvaruinfrastruktur.”

     

    –Lex Sokolin, Global Fintech Co-chef för ConsenSys

    Medan vårt traditionella finansiella system drivs av centraliserad infrastruktur som hanteras av centrala myndigheter, institutioner och mellanhänder, drivs decentraliserad finansiering av kod som körs på den decentraliserade infrastrukturen i Ethereum blockchain. Genom att distribuera oföränderliga smarta kontrakt på Ethereum kan DeFi-utvecklare lansera finansiella protokoll och plattformar som körs exakt som programmerade och som är tillgängliga för alla med internetanslutning. 

    Genombrottet för DeFi är att kryptotillgångar nu kan användas på sätt som inte är möjliga med fiat- eller “verkliga” tillgångar. Decentraliserade börser, syntetiska tillgångar och flash-lån är helt nya applikationer som bara kan finnas på blockchains. Detta paradigmskifte i finansiell infrastruktur ger ett antal fördelar med avseende på risk, förtroende och möjlighet. 

    Vilka är fördelarna med decentraliserad ekonomi?

    Decentraliserad finansiering utnyttjar viktiga principer i Ethereum blockchain för att öka ekonomisk säkerhet och transparens, låsa upp likviditets- och tillväxtmöjligheter och stödja ett integrerat och standardiserat ekonomiskt system.  

    • Programmerbarhet. Mycket programmerbara smarta kontrakt automatiserar genomförandet och möjliggör skapandet av nya finansiella instrument och digitala tillgångar.
    • Oföränderlighet. Sabotagesäker datakoordinering över en blockchains decentraliserade arkitektur ökar säkerheten och granskbarheten.
    • Interoperabilitet. Ethereums komponerbara programvarustack säkerställer att DeFi-protokoll och applikationer är byggda för att integrera och komplettera varandra. Med DeFi har utvecklare och produktteam flexibiliteten att bygga på befintliga protokoll, anpassa gränssnitt och integrera tredjepartsapplikationer. Av den anledningen kallar folk ofta DeFi-protokoll för “pengar legos.”
    • Genomskinlighet. På den offentliga Ethereum-blockchain sänds varje transaktion till och verifieras av andra användare i nätverket (notera: Ethereum-adresser är krypterade nycklar som är pseudo-anonyma). Denna transparensnivå kring transaktionsdata möjliggör inte bara analys av omfattande data utan säkerställer också att nätverksaktivitet är tillgänglig för alla användare. Ethereum och DeFi-protokoll som körs på den är också byggda med öppen källkod som är tillgänglig för alla att se, granska och bygga på.
    • Tillåtelsefri. Till skillnad från traditionell finansiering definieras DeFi av dess öppna, tillståndlösa åtkomst: vem som helst med en kryptoplånbok och en internetanslutning, oavsett geografi och ofta utan minsta möjliga belopp, kan komma åt DeFi-applikationer byggda på Ethereum.
    • Själv vårdnad. Genom att använda Web3-plånböcker som MetaMask för att interagera med tillståndslösa ekonomiska applikationer och protokoll, behåller DeFi-marknadsaktörerna alltid vår tillgång och kontroll över sina personuppgifter. 

    ”Grunden för nya ekonomier börjar med upplåning och utlåning. År 2019 aktiverade blockchain-industrin dessa nödvändiga primitiver i vad som har blivit DeFi. ”

     

    –Collin Myers, Global DeFi Product Strategy Lead, Codefi

    Vad är användningsfall för decentraliserad ekonomi?

    Från DAO till syntetiska tillgångar har decentraliserade finansprotokoll låst upp en värld av ny ekonomisk aktivitet och möjligheter för användare över hela världen. Den omfattande listan över användningsfall nedan är ett bevis på att DeFi är mycket mer än ett framväxande ekosystem av projekt. Det är snarare ett grossist- och integrerat försök att bygga ett parallellt finansiellt system på Ethereum som konkurrerar med centraliserade tjänster eftersom det är djupare tillgängligt, fjädrande och öppet. 

    Kapitalförvaltning


    Med DeFi-protokoll är du vårdnadshavare för dina egna kryptofonder. Crypto plånböcker som MetaMask, Gnos säker, och Argent hjälper dig enkelt och säkert att interagera med decentraliserade applikationer för att göra allt från att köpa, sälja och överföra krypto till att tjäna ränta på dina digitala tillgångar. I DeFi-utrymmet äger du dina data: MetaMask lagrar till exempel din fröfras, lösenord och privata nycklar i ett krypterat format lokalt på din enhet så att bara du har tillgång till dina konton och data. 

    Överensstämmelse och KYT 

    I traditionell ekonomi är efterlevnad kring penningtvätt (AML) och motverkande av finansiering av terrorism (CFT) beroende av kunskap-din-kund-riktlinjer (KYC). I DeFi-rymden möjliggör Ethereums decentraliserade infrastruktur nästa generations efterlevnadsanalys kring deltagande adressers beteende snarare än deltagares identitet. Dessa know-your-transaction (KYT) -mekanismer hjälper till att bedöma risker i realtid och skyddar mot bedrägerier och ekonomiska brott. 

    DAO: er

    En DAO är en decentraliserad autonom organisation som samarbetar enligt transparenta regler kodade för Ethereum blockchain, vilket eliminerar behovet av en centraliserad, administrativ enhet. Flera populära protokoll i DeFi-rymden, till exempel Tillverkare och Förening, har lanserat DAO för att samla in pengar, hantera finansiell verksamhet och decentralisera styrning till samhället. 

    Data och analys

    På grund av sin oöverträffade transparens kring transaktionsdata och nätverksaktivitet erbjuder DeFi-protokoll unika fördelar för datainsamling, analys och beslutsfattande kring ekonomiska möjligheter och riskhantering. Den explosiva tillväxten av nya DeFi-applikationer har stimulerat utvecklingen av många verktyg och instrumentpaneler, t.ex. DeFi Pulse och Codefi Data, som hjälper användare att spåra värdet i DeFi-protokoll, bedöma plattformsrisk och jämföra avkastning och likviditet.

    Codefi-dataCodefi Data jämför avkastning, likviditet och andra faktorer över DeFi-protokoll.

    Derivat

    Ethereum-baserade smarta kontrakt möjliggör skapande av tokeniserade derivat vars värde härrör från resultatet av en underliggande tillgång och där motpartsavtalen är inbundna i kod. DeFi-derivat kan representera verkliga tillgångar som fiatvalutor, obligationer och råvaror samt kryptovalutor. 

    Verktyg för utvecklare och infrastruktur

    En av de grundläggande designprinciperna för DeFi-protokoll är komposibilitet, vilket innebär att olika komponenter i ett system enkelt kan ansluta och interoperera. Som framgår av det stora utbudet av integrerade DeFi-applikationer har komponerbar kod skapat en kraftfull nätverkseffekt där samhället fortsätter att bygga på vad andra har byggt. Många liknar DeFi-utvecklingsprocessen med att bygga med legos – därav det allt populärare smeknamnet “peng Legos”. Från Truffles smarta kontraktsbibliotek till Infuras API-svit till Diligences säkerhetsverktyg kan Ethereum-utvecklare och produktteam nu bygga och lansera DeFi-protokoll med full stack-verktyg och säkerhetsintegrationer som de behöver.

    Superanvändare av DeFi-plattformarEn visualisering av DeFi superanvändaraktivitet.

    DEX: er 

    Decentraliserade börser (DEX) är kryptovalutabörser som fungerar utan en central myndighet, vilket gör det möjligt för användare att genomföra peer-to-peer och behålla kontrollen över sina medel. DEX minskar risken för prismanipulation, såväl som hacking och stöld, eftersom kryptotillgångar aldrig ligger i börsen.. 

    DEX ger också token-projekt tillgång till likviditet som ofta konkurrerar med centraliserade börser och utan noteringsavgifter. För bara några år sedan skulle projekt betala miljoner dollar för att få en token noterad på en centralbörs. 

    Vissa börser implementerar grader av decentralisering, där centraliserade servrar kan vara värd för orderböcker och andra funktioner men inte har användarnas privata nycklar. Populära DEX i DeFi-rymden inkluderar för närvarande AirSwap, Likviditet, Mesa, Oas, och Uniswap.

    Spel

    Kompatibiliteten hos DeFi har låst upp möjligheter för produktutvecklare att bygga DeFi-protokoll direkt till plattformar över olika vertikaler. Ethereum-baserade spel har blivit ett populärt användningsfall för decentraliserad finansiering på grund av deras inbyggda ekonomier och innovativa incitamentsmodeller. PoolTogether, till exempel är ett granskat sparlotteri utan förlust som gör det möjligt för användare att köpa digitala biljetter genom att sätta in DAI-stablecoin, som sedan slås samman och lånas ut till sammansatta penningmarknadsprotokollet för att tjäna ränta.

    PoolTogetherPoolTogether är ett granskat sparspel utan förlust som drivs av Ethereum.

    Identitet

    Decentraliserade finansprotokoll ihop med blockchain-baserade identitetssystem är en möjlighet att hjälpa tidigare utestängda användare att få tillgång till ett verkligt globalt ekonomiskt system. DeFi-lösningar kan minska kraven på säkerhet för personer som inte har extra medel och hjälper till att bedöma användarnas kreditvärdighet via attribut kring rykte och finansiell aktivitet, istället för traditionella datapunkter som hemägande och inkomst. DeFi-rymden prissätter datasekretess kring personlig identifieringsinformation, liksom öppen åtkomst. Alla med internetanslutning kan komma åt DeFi-applikationer samtidigt som de behåller kontrollen över sina data och tillgångar. 

    Försäkring

    DeFi är fortfarande ett växande utrymme med åtföljande risker kring smarta kontraktsfel och överträdelser. Ett antal innovativa försäkringsalternativ har kommit på marknaden för att hjälpa användare att köpa täckning och skydda sina innehav. Lösningar som Nexus ömsesidigt, Till exempel tillhandahålla en Smart Contract Cover som skyddar mot oavsiktlig användning av smart kontraktskod.

    Utlåning och upplåning

    Peer-to-peer-utlåning och låneprotokoll är några av de mest använda applikationerna i DeFi-ekosystemet. Förening, till exempel är ett algoritmiskt, autonomt ränteprotokoll som integreras med och ligger till grund för en lång lista över DeFi-plattformar, inklusive PoolTogether, Argent och Dharma. Genom att tillhandahålla räntemarknader på Ethereum tillåter Compound användare att tjäna ränta på krypto som de har levererat till utlåningspoolen. Compound-smartavtalet matchar automatiskt låntagare och långivare och beräknar räntesatsen baserat på förhållandet mellan lånade och levererade tillgångar. Compound är ett övertygande exempel på DeFi-rymdets exponentiella möjlighet: när fler produkter integrerar Compound-protokollet kommer fler och fler kryptotillgångar att kunna tjäna ränta, även när de är inaktiva.

    FöreningCompound är ett algoritmiskt, autonomt ränteprotokoll.

    Marginalhandel

    Medan marginalhandlare i traditionell finansiering kan utnyttja sina affärer genom att låna medel från en mäklare (som sedan utgör säkerheten för ett lån), drivs DeFi-marginalhandel med decentraliserade, icke-depåprotokoll, såsom Förening och dYdX. Eftersom smarta kontrakt automatiserar traditionell mäklarverksamhet har vissa börjat hänvisa till ökningen av ”autonoma penningmarknader” i DeFi-ekosystemet. 

    Marknadsplatser

    DeFi-protokoll stöder en rad onlinemarknadsplatser som gör det möjligt för användare att utbyta produkter och tjänster globalt och peer-to-peer – allt från frilansande kodspel till digitala samlarobjekt till verkliga smycken och kläder. 

    Betalningar

    Peer-to-peer-betalning är utan tvekan det grundläggande användningsfallet för DeFi-rymden och för blockchain-ekosystemet i stort. Blockchain-tekniken är arkitekterad så att användare kan utbyta kryptovaluta säkert och direkt med varandra utan mellanhänder. DeFi-betalningslösningar skapar ett mer öppet ekonomiskt system för underbanker och icke-banker och hjälper också stora finansinstitut att effektivisera marknadsinfrastrukturen och bättre betjäna grossist- och detaljhandeln. 

    Förutsägelsemarknader

    Blockchain-baserade förutsägelsemarknader utnyttjar publikens visdom och gör det möjligt för användare att rösta och handla värde på resultatet av händelserna. Marknadspriserna blir sedan mångsidiga indikatorer på sannolikheten för en händelse. Augur, en populär DeFi-spelplattform, med förutsägelsemarknader kring valresultat, sportspel, ekonomiska händelser och mer.  

    Besparingar

    Genom att ansluta till utlåningspoolprotokoll som Compound erbjuder många DeFi-appar räntebärande konton som kan tjäna exponentiellt mer än traditionella sparkonton, beroende på en dynamisk ränta som är knuten till utbud och efterfrågan. Populära besparingsappar inkluderar Argent, Dharma, och PoolTogether, ett sparspel utan förlust där deltagarna får tillbaka alla sina pengar, oavsett om de vinner eller inte.

    En DeFi-aktivitet som har exploderat kring dessa innovativa besparingsmekanismer är “avkastningsodling”. Avkastningsodling avser användare som flyttar sina lediga kryptotillgångar i olika likviditetsprotokoll för att maximera avkastningen. Frenosen av spänning runt DeFi-avkastningen har inspirerat ingen brist på memes &# 127840;

    Stablecoins

    En stablecoin är vilken kryptovaluta som helst som är kopplad till en stabil tillgång eller korg med tillgångar, såsom fiat, guld eller andra kryptovalutor. Stablecoins utvecklades ursprungligen för att minska de flyktiga priserna på kryptovaluta och göra blockchains till en lönsam betalningslösning. De implementeras nu i hela DeFi-utrymmet för remitteringsbetalningar, utlånings- och upplåningsplattformar och till och med institutionella användningsfall som centralbankens digitala valuta (CBDC).

    Staking

    När Ethereum-nätverket övergår till en Proof of Stake-konsensusalgoritm med fas 0 i Ethereum 2.0 får användarna möjlighet att sätta sin ETH och tjäna belöningar, antingen som validerare eller genom insatsleverantörer. Att satsa på Eth2 är analogt med ett räntebärande sparkonto: stakers får ränta (belöningar) för att validera block på Ethereum-protokollet. 

    Syntetiska tillgångar

    Syntetiska tillgångar är relaterade till stabila mynt kryptotillgångar som ger exponering för andra tillgångar som guld, fiatvalutor och kryptovalutor. De säkerställs av tokens som är låsta i Ethereum-baserade smarta kontrakt, med inbyggda avtal och incitamentsmekanismer. Synthetix-protokollet implementerar till exempel en säkerhetsgrad på 750%, vilket hjälper nätverket att absorbera prischocker. 

    Tokenisering

    Tokenisering är en av hörnstenarna i decentraliserad ekonomi och en naturlig funktionalitet i Ethereum blockchain. Tokens driver inte bara nätverket utan låser också upp en mängd ekonomiska möjligheter. Enkelt sagt är en token en digital tillgång som skapas, utfärdas och hanteras i en blockchain. Tokens är utformade för att vara säkra och omedelbart överförbara, och de kan programmeras med en rad inbyggda funktioner. Från fastighetssäkerhetstoken som representerar fraktionerade fastigheter till plattformsspecifika tokens som stimulerar användningen av en viss applikation, har Ethereum-baserade tokens framstått som ett säkert och digitalt alternativ för användare över hela världen att få tillgång till, handla och lagra värde.

    Handel

    Handel med DeFi-rymden omfattar en rad aktiviteter, från derivathandel till marginalhandel till token swaps, och sker över ett ständigt växande och integrerat nätverk av börser, likviditetspooler och marknadsplatser. Kryptohandlare på decentraliserade börser drar nytta av lägre valutakostnader, snabbare transaktionsavveckling och full förvaring av sina tillgångar. I juli 2020 nådde handelsvolymen över decentraliserade börser över 4 miljarder dollar.

    Resurser

    Rapporter
    • Ethereum DeFi-rapport – Q3 2020: Framväxten av automatiserade marknadsförare, styrningstoken, avkastningsodling, gafflar, derivat och konstig DeFi.
    • Ethereum DeFi-rapport – Q2 2020: Inslagna bitcoin, avkastningsodling och prestanda för populära DeFi-protokoll som Compound, Uniswap och MakerDAO.

    • Ethereum DeFi-rapport – Q1 2020: Hur DeFi-ekosystemet reagerar på COVID-19 och globala marknadschocker plus en utsikter för resten av 2020.

    • DeFi-användarforskningsrapport: Användarvanor, motivationer och smärtpunkter och en analys av hur DeFi integrerar blockchain för människor över hela världen. 

    Webinarier
    • Introduktion till tokenisering: Förstå kärnkoncepten bakom blockchainbaserad tokenisering och utforska verkliga applikationer med våra tokenprotokollsexperter. 

    • Framtiden för ekonomi: digitala tillgångar och deFi: Upptäck de makroekonomiska och tekniska trender som utlöser den exponentiella tillväxten av decentraliserad finansiering.

    • Så här ställer du in och kör en Ethereum-nod: Lär dig hur du snurrar upp din egen nod med våra infrastrukturexperter på Infura.

    Artiklar
    • De 100+ projekten banbrytande decentraliserad ekonomi

    • 2019 var året för DeFi (och varför 2020 kommer att bli för)

    • State of Stablecoins 2019

    • Decentraliserade börser kontra centraliserade börser

     

    MetaMaskMetaMaskMetaMask

    En kryptoplånbok och gateway till blockchain-appar.

    Ladda ner nuInfuraInfuraInfura

    Omedelbar, skalbar API-åtkomst till Ethereum och IPFS-nätverk. 

    Komma igångCodefiCodefiCodefi

    Blockchain-applikationspaketet som driver handel och ekonomi. 

    Utforska

    Mike Owergreen Administrator
    Sorry! The Author has not filled his profile.
    follow me
    Like this post? Please share to your friends:
    Adblock
    detector
    map